ঝুঁকি ও পুরস্কারের অনুপাত কী?
রিস্ক-রিওয়ার্ড রেশিও দেখায় একটি ট্রেডে আপনি যে পরিমাণ ঝুঁকি নিচ্ছেন তার তুলনায় কতটা লাভের সম্ভাবনা আছে। ১ : ৩ মানে ১ টাকা ঝুঁকিতে ৩ টাকা লাভের সম্ভাবনা। অনুপাত ভালো হলে প্রতিটি ট্রেডে জিততে হয় না। কম ট্রেডে জিতলেও মোট ফল ইতিবাচক থাকতে পারে। অনুপাত খারাপ হলে বেশির ভাগ ট্রেডে জিতেও লোকসান হতে পারে।
হিসাবের সূত্র
- ঝুঁকি = |এন্ট্রি − স্টপ-লস| × শেয়ার।
- পুরস্কার = |টার্গেট − এন্ট্রি| × শেয়ার।
- অনুপাত = পুরস্কার ÷ ঝুঁকি, ১ : x আকারে।
- লাভে থাকতে ন্যূনতম জেতার হার = ১ ÷ (১ + অনুপাত)।
- ট্রেডপ্রতি প্রত্যাশা = জেতার হার × পুরস্কার − (১ − জেতার হার) × ঝুঁকি।
উদাহরণ
এন্ট্রি ৳ ১০০, স্টপ-লস ৳ ৯৫, টার্গেট ৳ ১১৫ ও ১,০০০ শেয়ারে ঝুঁকি ৳ ৫,০০০ এবং সম্ভাব্য লাভ ৳ ১৫,০০০, অর্থাৎ অনুপাত ১ : ৩। লাভে থাকতে মাত্র ২৫% ট্রেডে জিতলেই চলে। ৪০% ট্রেডে জিতলে ট্রেডপ্রতি গড় প্রত্যাশা ৳ ৩,০০০, অর্থাৎ ০.৬R। সংখ্যাগুলো শুধু নমুনা।
কীভাবে ব্যবহার করবেন
- এন্ট্রি, স্টপ-লস ও টার্গেট দাম এবং শেয়ারের সংখ্যা দিন।
- নিজের ট্রেডের জেতার হারের একটি বাস্তবসম্মত অনুমান দিন।
- ব্রোকারেজ ধরতে চাইলে অ্যাডভান্সড সেটিংসে দিন।
- ডানে অনুপাত, সম্ভাব্য লাভ-ক্ষতি ও প্রত্যাশা এবং নিচে ভিন্ন জেতার হারে ফল দেখুন।
ভালো অনুপাত কেমন?
- অনেক ট্রেডার ন্যূনতম ১ : ২ চান, যাতে ৩৪% এর বেশি ট্রেডে জিতলেই লাভে থাকা যায়।
- ১ : ১ অনুপাতে ৫০% এর বেশি জিততে হয়, ব্রোকারেজ ধরলে আরও বেশি।
- বেশি অনুপাত চাইলে টার্গেট দূরে বসাতে হয়, ফলে জেতার হার কমতে পারে। দুটোর ভারসাম্য দরকার।
জেতার হার ও অনুপাতের সম্পর্ক
উচ্চ জেতার হার ও উচ্চ অনুপাত একসঙ্গে পাওয়া কঠিন। কৌশল অনুযায়ী যেকোনো একটি বেশি হয়। তাই নিজের আগের ট্রেডের বাস্তব জেতার হার দেখে অনুমান করুন, আশাবাদী সংখ্যা বসাবেন না।
সাধারণ ভুল
- টার্গেট খুব দূরে বসিয়ে অনুপাত ভালো দেখানো, অথচ সেখানে পৌঁছানোর সম্ভাবনা কম।
- ব্রোকারেজ ও স্লিপেজ না ধরা।
- অল্প কয়েকটি ট্রেডের জেতার হার দেখে সিদ্ধান্ত নেওয়া।
বাংলাদেশ ও কলকাতা-পশ্চিমবঙ্গের ব্যবহারকারীদের জন্য
ঢাকা বা ভারতের এক্সচেঞ্জ, দুই জায়গাতেই এই হিসাবের গণিত একই। মুদ্রা বেছে নিন এবং নিজের ব্রোকারের চার্জ অ্যাডভান্সড ঘরে দিন। কত শেয়ার কিনবেন তা ঠিক করতে পজিশন সাইজ ক্যালকুলেটর ব্যবহার করুন।
এই টুলের ফলাফল ধারণা পাওয়ার জন্য, বিনিয়োগ পরামর্শ নয়। শেয়ার ও বিনিয়োগে ঝুঁকি আছে এবং বাস্তব হার, চার্জ ও নিয়ম প্রতিষ্ঠানভেদে আলাদা। সিদ্ধান্তের আগে সংশ্লিষ্ট ব্রোকার বা বিশেষজ্ঞের সাথে যাচাই করুন।